Vụ sụp đổ của Market Financial Solutions (MFS), công ty cho vay thế chấp chuyên biệt tại Anh, đang gây ra làn sóng tổn thất lớn cho hàng loạt ngân hàng và quỹ đầu tư lớn ở cả hai bờ Đại Tây Dương. MFS bước vào quy trình phá sản ngày 25/02 giữa các cáo buộc gian lận, bao gồm việc “thế chấp kép” cùng một tài sản bất động sản cho nhiều khoản vay khác nhau.

Thiệt hại lan rộng từ Anh sang Mỹ

Barclays (BCS) công bố khoản lỗ 228 triệu bảng (308 triệu USD) trong báo cáo quý 1, trong khi HSBC (HSBC) ghi nhận khoản suy giảm giá trị tài sản lên tới 400 triệu USD liên quan đến MFS thông qua thỏa thuận tín dụng với Atlas SP do Apollo (APO) hậu thuẫn. Santander được cho là có mức rủi ro 267 triệu USD.

Phía Mỹ, Wells Fargo (WFC) chịu rủi ro 143 triệu bảng, Jefferies (JEF) khoảng 103 triệu bảng bao gồm khoản lỗ 20 triệu USD đã ghi nhận. Hedge fund Elliott Management có mức rủi ro 200 triệu bảng, còn Avenue Capital và Castlelake lần lượt là 98 triệu và 70 triệu bảng.

Nhà đầu tư cần lưu ý gì?

Tổng sổ cho vay của MFS ước tính hơn 2,4 tỷ bảng, với khoản chênh lệch 1,3 tỷ bảng giữa giá trị tài sản đảm bảo và nợ phải trả. Vụ việc đang thúc đẩy cơ quan quản lý siết chặt giám sát mối liên kết giữa ngân hàng truyền thống với các quỹ private credit. Đây là tín hiệu cảnh báo cho nhà đầu tư đang nắm giữ cổ phiếu ngành ngân hàng và theo dõi rủi ro tín dụng trên thị trường tài chính toàn cầu.